金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?

A. 要求被检查机构立即按规定移交当地公安机关

B. 要求被检查机构立即按规定向其上级机构报告

C. 要求被检查机构立即按规定向中国反洗钱监测分析中心报告

D. 要求被检查机构立即按规定向其上级机构和监管机构报告

A. 对

B. 错

A. 对

B. 错

A. 记载客户身份信息的记录和资料

B. 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C. 反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D. 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

A. 对

B. 错

A. 属于银行内部保密信息

B. 直接关系到客户风险分类

C. 需要对客户严格保密

D. 避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

A. 准备

B. 进驻现场

C. 实施

D. 处理

A. 客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。

B. 客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。

C. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

D. 开户后大量买卖证券，然后销户。

A. 客户身份识别

B. 客户身份资料

C. 可疑交易报告

D. 交易记录保存

A. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训

B. 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

C. 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

D. 培训的对象是银行的全体员工