金融机构违反反洗钱法规定情节严重的，将被国务院反洗钱主管部门处以（　　）元的罚款。

客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程

客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束

金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。

金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。

金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任

金融机构确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。