商业银行应遵循“三性”经营原则，实行:

A. 中国人民银或者检查机关报

B. 上级主管单位或者所在单位领导

C. 反洗钱行政主管部门或者公安机关

D. 中国银、证、保监督管理委员会及其分支机构

A. 客户特性风险要素是指客户身份背景、经营特点、组织架构、声誉等与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

B. 地域风险要素是指客户及其实际控制人、实际受益人的国籍、住所、注册地、经营所在地与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

C. 业务风险要素是指客户使用的业务产品或金融服务与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

D. 行业风险要素是指客户所属行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联度。

A. 现金汇款

B. 现金存款

C. 现钞兑换

D. 票据兑付

A. 银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B. 系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中

C. 反洗钱档案不允许对外调阅

D. 应销毁处理的档案须经主管领导审批

A. 将非法收入灰色化

B. 将合法收入避税

C. 将财产转换或转移

D. 将非法收入合法化

A. 自主经营

B. 自担风险

C. 自负盈亏

D. 自我约束

A. 通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换赌博收益的

B. 通过典当方式，协助转移犯罪所得及其收益的

C. 通过买卖彩票方式，协助转换犯罪所得及其收益的

D. 通过与商场的经营收入相混合的方式，协助转移犯罪所得及其收益的

A. 3个工作日

B. 5个工作日

C. 7个工作日

D. 10个工作日

A. 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

C. 已经或正在接受行政或司法调查的客户

D. 有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

A. 结婚证

B. 完税证明

C. 单位出具的收入证明

D. 驾驶证