9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（      ）,涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A. 地下钱庄

B. 购买保险立即退保

C. 成立空壳公司

D. 以上都是

A. 中国人民银或者检查机关报

B. 上级主管单位或者所在单位领导

C. 反洗钱行政主管部门或者公安机关

D. 中国银、证、保监督管理委员会及其分支机构

A. 对

B. 错

A. 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

C. 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

D. 金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

A. 对

B. 错

A. 中国人民银行总行

B. 金融机构总部

C. 独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D. 独立承担法律责任的金融机构分支机构

A. 自主经营

B. 自担风险

C. 自负盈亏

D. 自我约束

A. 执行客户身份识别制度的情况

B. 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

C. 向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

D. 反洗钱宣传和培训情况

A. 外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户

B. 军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户

C. 不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户

D. 在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户

A. 对

B. 错