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反洗钱理论知识题库
4,237
单选题

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。

A
定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。
B
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
C
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。
D
定期存款到期后,直接提取或者划转。

答案解析

正确答案:B

解析:

题目解析 这道题考察了金融机构在何种情况下可以不报告交易,根据答案B,如果活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款,且未发现该交易可疑,金融机构可以不报告。这是因为这种情况下的交易并不被视为可疑交易,根据相关法规,金融机构可以不进行报告。
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