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多选题
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形？（）
A
客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的
B
客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
C
同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
D
客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
题目解析
金融机构在进行反洗钱和恐怖融资风险评估时，要关注代理交易中可能存在的高风险情形。正确答案是ABCD。这是因为：
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的：这种情况可能涉及到身份伪造或恶意代理，增加了洗钱风险。
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告：如果代理交易频繁涉及可疑交易，那么金融机构应特别关注这种情况，因为它可能与洗钱活动有关。
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立：如果同一代办人多次代理多个账户开立，可能涉及多个客户之间的交叉关系，需要更仔细的尽职调查。
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况：这些异常情况可能表明客户之间存在联系，或者有意隐瞒真实信息，需要金融机构进行更深入的调查。
题目纠错
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