A、A.凭公安/反诈中心出具“解除他行涉案银行账户处置措施的函”解除
B、B.经营机构尽调排除可疑后,解除
C、C.重新核实客户身份并进行风险提示后,销户
D、D.以上均可
答案:ABCD
解析: 题目要求选择涉案个人在我行开立的非涉案账户的解除方式。根据选项进行分析,凭公安/反诈中心出具“解除他行涉案银行账户处置措施的函”解除(A)是一种解除方式。经营机构尽调排除可疑后解除(B)也是一种解除方式。重新核实客户身份并进行风险提示后销户(C)也是一种解除方式。因此,所有选项都是涉案个人在我行开立的非涉案账户的解除方式,所以答案为ABCD。
A、A.凭公安/反诈中心出具“解除他行涉案银行账户处置措施的函”解除
B、B.经营机构尽调排除可疑后,解除
C、C.重新核实客户身份并进行风险提示后,销户
D、D.以上均可
答案:ABCD
解析: 题目要求选择涉案个人在我行开立的非涉案账户的解除方式。根据选项进行分析,凭公安/反诈中心出具“解除他行涉案银行账户处置措施的函”解除(A)是一种解除方式。经营机构尽调排除可疑后解除(B)也是一种解除方式。重新核实客户身份并进行风险提示后销户(C)也是一种解除方式。因此,所有选项都是涉案个人在我行开立的非涉案账户的解除方式,所以答案为ABCD。
A. A.运营操作中心进行原因分析后,立即进行核算科目的调整
B. B.业务条线进行原因分析后,由其自行在业务管理系统后台进行数据调整
C. C.运营操作中心会同业务条线进行原因分析后,应由业务管理部门重新出具相关指令并与运营操作中心协商,根据实际情况,进行账务调整
D. D.业务条线进行原因分析后,向总行条线部门进行报备后,分行可不进行数据调整
解析:的答案是C。在发现一笔银联账务调整业务中核算科目有误时,运营操作中心和业务条线应当共同进行原因分析,然后业务管理部门应重新出具相关指令并与运营操作中心协商,根据实际情况进行账务调整。
解析:题目解析 这道题的答案是B,错误。根据题目描述,湘潭XX支行因机构名称变更需要上缴更名前的柜面业务印章,应该由一级分行印章管理员接收。因此,答案选项A是正确的,而答案选项B是错误的。
A. A.运营人员的个人名章采取个人负责制进行保管及使用,即个人名章应由本人进行保管并由本人亲自加盖使用,不得外借,不得超范围使用
B. B.客户提交我行办理业务的资料中需要验印的,应在验印后在已核验的印章旁边加盖本人“验印戳记”
C. C.对于已离开运营条线的人员,应将个人名章上缴给网点会计经理,会计经理应与离岗人员双人进行封包,并在封口处双签,注明封存日期保管在支行大库。运营管理部将按季对此类名章进行上收
D. D.单独提交验印交易打印的业务凭证,应作为附件随传票或作为业务/账户资料扫描到原业务交易影像中。
解析:题目要求判断哪个说法是错误的。根据选项,A选项要求个人名章应由本人保管并亲自使用,不得外借,不得超范围使用,这是正确的;B选项要求在需要验印的资料上加盖本人的"验印戳记",这是错误的,因为应在验印后在已核验的印章旁边加盖本人的"验印戳记";C选项要求已离开运营条线的人员应将个人名章上缴给网点会计经理,并进行封存,这是正确的;D选项要求单独提交验印交易打印的业务凭证应作为附件随传票或扫描到原业务交易影像中,这也是正确的。所以选项B是错误的,因为它与印章的使用规定相悖。
解析:题目解析 题目描述学校在柜面批量为学生开立校园卡,并提到银行在开卡和激活环节需要严格审核学校批量开户申请和学生身份证件。然后题目指出16周岁以下学生无需再审核监护人相关身份证件。根据题目描述,对于16周岁以下学生,只需要审核学生本人的身份证件,而无需审核监护人的身份证件。因此,答案应为A. 正确。但题目给出的答案是B. 错误,这可能是因为题目存在错误或者给出的答案有误。
A. A.只收不付,全部冻结
B. B.不收不付,全部冻结
C. C.只收不付,部分冻结
D. D.不收不付,部分冻结
解析: 题目中提到客户名下存在个人结算账户和非结算账户,客户正在进行已故存款人遗产查询,但还未进行继承。根据情况,为了确保资金安全,应对客户名下的个人结算账户和非结算账户执行相应的管控措施。 选项A:只收不付,全部冻结 这个选项意味着账户只能接收存款,不能进行付款操作,并且全部冻结。这样的管控措施可以确保账户中的资金不会被动用,同时防止出现风险。 因此,选项A是正确的答案。
A. A.在520系统中办理国内保函开立业务时,由客户经理录入保函收费信息,分行用信管理室负责保函用信审核,账务中心负责保函收费账务审核
B. B.保函开立后,会计分录为“贷(收):502开出保函-01融资性保函”
C. C.我行依据保函约定向保函受益人履行支付或赔偿责任时,运营人员应根据分行业务部门相关指令,按合同约定从保函申请人保证金账户及结算账户扣款
D. D.保函垫款由分行业务部门在520系统中发起垫款申请,系统自动完成垫款的账务处理,会计分录为: 借:145垫款-02担保垫款 贷:110存放中央银行款项等 借:502开出保函-01融资性保函等
解析: 该题目是关于保函的相关操作和账务处理的描述。根据题目的描述,正确的说法是: 在520系统中办理国内保函开立业务时,由客户经理录入保函收费信息,分行用信管理室负责保函用信审核,账务中心负责保函收费账务审核(选项A)。 保函开立后会计分录为"贷(收):502开出保函-01融资性保函"(选项B)。 当保函约定向保函受益人履行支付或赔偿责任时,运营人员应根据分行业务部门相关指令,按合同约定从保函申请人保证金账户及结算账户扣款(选项C)。 保函垫款由分行业务部门在520系统中发起垫款申请,系统自动完成垫款的账务处理,会计分录为:借:145垫款-02担保垫款、贷:110存放中央银行款项等、借:502开出保函-01融资性保函等(选项D)。 因此,选项A和选项B都是正确的。
A. A.建议客户通过转账方式办理
B. B.客户拒绝说明原因并坚持要求办理,我行可拒绝客户业务办理申请
C. C.客户拒绝说明原因并坚持要求办理,我行可按客户要求办理,但必须有实际现金收付和清分,并应对客户开展尽职调查,核实客户资金来源、去向及用途
D. D.伪现金业务一经核实无误,需录入运营风险事件
A. A.保函业务结清后,经用信管理室负责人或用信管理室经理审批后,对应的保函保证金可划转至结算账户
B. B.在银行承兑汇票业务到期日,系统自动解付失败的,经风险管理部负责人审批后,可手工划转用于兑付对应业务
C. C.经国际业务部负责人审批后,可将开证保证金账户资金转结算账户
D. D.经普惠金融部负责人审批后,可将普惠金融类授信业务相关保证金出账处理
解析: 该题目是关于保证金解付操作的审批要求。根据题目的描述,正确的说法是经普惠金融部负责人审批后,可将普惠金融类授信业务相关保证金出账处理(选项D)。选项A、B、C描述的审批流程与题目要求不符,因此不正确。