705、根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版，2022年]，下列情形可直接将其定级为低风险客户的是（ ）。

解析： 电子对账信息由总行统一管理，按年存储备份。选项D表示按年存储备份，这是为了确保对账信息长期保存，以便日后的查询和审计需要。其他选项（A月、B季、C半年）都没有提及长期的存储备份，因此选项D是正确的。

解析：的答案是BD。 解析： A. 选项A描述了客户需要填写《中信银行对公投资者风险评估书》，包括评估结果等信息，并需要加盖单位公章或预留印鉴，并由法人签字。这是风险评估的正确操作流程。 B. 选项B描述了客户提供法人和经办人的身份证和授权书，柜员进行联网

解析：个人客户简易开户，是简化辅助身份证明材料提供，开立账户功能与客户身份核实程度和账户风险等级相匹配的银行账户。如，对于仅凭身份证件申请开户的异地客户，我行即采用简易开户流程，仅开立账户和较低额度的非柜面渠道限额。 A.正确 B.错误 答案: B 解析：根据题目描述，个人客户简易开户是根据客户身份核实程度和账户风险等级来匹配相应的银行账户开立功能。对于仅凭身份证件申请开户的异地客户，银行采用简易开户流程，仅开立账户和较低额度的非柜面渠道限额。因此，答案选择B，即错误，因为简易开户并不包括完整的账户功能和高额限额。

解析： 题目要求根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》对严重的违规行为给予相应的处理措施。根据选项内容，正确答案为ABCD。 A、B、C、D选项列举了不同类型的严重违规行为，这些行为都会对银行造成资金损失、形成风险或产生不良影响。 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》的规定，对于这些严重违规行为的责任人，可以给予降级、撤职、开除等处分措施。 因此，选项ABCD都是根据相关规定对严重违规行为责任人应该采取的处理措施。

解析： 该题目问涉案个人在银行开立的非涉案账户的解除方式，要求选择正确的解除方式。根据题目给出的选项，选项A表示凭公安/反诈中心出具的函解除，选项B表示经营机构尽调排除可疑后解除，选项C表示重新核实客户身份并进行风险提示后销户，选项D表示以上均可。根据常规操作流程，涉案个人在开立非涉案账户后，应当根据情况采取不同的解除方式，可能需要凭公安/反诈中心的函解除，也可能需要经营机构尽调或重新核实客户身份后销户。因此，选项ABCD都是正确的解除方式。

解析： 根据题目描述，分行数字金融部需要确认POS合作渠道的分润手续费支出。选项D中的"分行财会资负部"最符合条件，因为分行财会资负部通常负责审批和管理分行的财务相关事务，包括费用支出审批。因此，对于大于一定金额的分润手续费支出，需要由分行财会资负部进行审批。选项D是正确答案。

解析： 题目要求选择按照权责发生制进行会计核算的收费情形。选项A表示柜台跨行汇款手续费实际收到时确认收入，这是按照权责发生制进行会计核算的方式，即在实际收到费用时确认收入。选项B表示银行卡开卡工本费实际收到时确认收入，同样也符合权责发生制的要求。选项C表示定期递延确认委托贷款业务收入，这是按照服务期限递延确认收入的方式，不符合权责发生制的要求。选项D表示服务期限为6个月的保函一次性确认手续费收入，同样也是按照服务期限一次性确认收入的方式，不符合权责发生制的要求。综合考虑，按照权责发生制进行会计核算的收费情形是选项A、B和C。

解析： 客户张三来东风路支行开卡，系统提示客户为“账户出租出借惩戒名单”。客户对此结果提出异议，正确的做法是可告知惩戒公安机关的信息供客户申辩。选项A表示客户可以向惩戒公安机关提供相关信息进行申辩，这是符合客户权益保护和程序公正性的做法。其他选项（B不得透露惩戒信息来源、C客户书面说明后可正常办理业务、D公文审批通过后可正常办理业务）都没有提及申辩的途径或程序，因此选项A是正确的。

解析：对因未按照要求报备头寸导致支付业务落地或排队的，总行运营管理部有权根据当日资金状况及支付系统运行情况对支付业务做顺延起息或撤销处理