A、A.客户匿名、假名或冒名办理业务
B、B.人民银行或银保监会反洗钱调查
C、C.有权机关查询、冻结、扣划
D、D.客户身份信息可疑或行为异常
答案:ABCD
解析: 题目要求选出《中信银行客户洗钱风险事件管理规程》中客户洗钱风险事件类型的选项。正确答案是ABCD。 根据选项A,客户匿名、假名或冒名办理业务是一种客户洗钱风险事件类型。 根据选项B,人民银行或银保监会反洗钱调查也是一种客户洗钱风险事件类型。 根据选项C,有权机关查询、冻结、扣划也是一种客户洗钱风险事件类型。 根据选项D,客户身份信息可疑或行为异常也是一种客户洗钱风险事件类型。 因此,选项ABCD包含了所有客户洗钱风险事件类型,故为正确答案。
A、A.客户匿名、假名或冒名办理业务
B、B.人民银行或银保监会反洗钱调查
C、C.有权机关查询、冻结、扣划
D、D.客户身份信息可疑或行为异常
答案:ABCD
解析: 题目要求选出《中信银行客户洗钱风险事件管理规程》中客户洗钱风险事件类型的选项。正确答案是ABCD。 根据选项A,客户匿名、假名或冒名办理业务是一种客户洗钱风险事件类型。 根据选项B,人民银行或银保监会反洗钱调查也是一种客户洗钱风险事件类型。 根据选项C,有权机关查询、冻结、扣划也是一种客户洗钱风险事件类型。 根据选项D,客户身份信息可疑或行为异常也是一种客户洗钱风险事件类型。 因此,选项ABCD包含了所有客户洗钱风险事件类型,故为正确答案。
A. A.单位贷款放款
B. B.单位贷款提前还款
C. C.单位贷款产品转换
D. D.单位贷款拨备
解析: 题目要求选择在系统上线后改为线上直通模式的业务。选项中的ABCD分别代表单位贷款放款、单位贷款提前还款、单位贷款产品转换和单位贷款拨备。这些业务都可以在系统上线后通过指令自动完成账务处理,柜面人员只需查询相关信息和处理特殊情况。因此,答案ABCD都是正确的选项。
A. A.受托人向委托人,不承担
B. B.受托人向委托人,承担
C. C.委托人向受托人,不承担
D. D.委托人向受托人,承担
解析:题目要求确定委托贷款业务属于委托代理业务,并确定代理手续费和信用风险的承担方。根据常规的委托代理业务模式,委托人委托受托人进行代理服务,受托人收取代理手续费。选项A中的答案与这个模式一致,委托人向受托人支付代理手续费,并且受托人不承担本行信用风险。因此,答案为A。
解析:题目解析:题目描述表明表内停息的单位贷款,其本金的罚息在表内核算,应收利息的罚息在表外核算。然而,实际上,罚息一般是指在贷款逾期时产生的违约金或滞纳金,这些费用通常是计入应收利息中,而不是进行单独的核算。因此,正确答案是B.错误。
A. A.电信诈骗涉案账户名单(长沙)
B. B.人民银行可疑账户名单
C. C.买卖银行卡惩戒客户名单(长沙)
D. D.ORTA风险处置名单
解析: 题目中要求找出管控名单中管控措施为暂停非柜面的名单。根据答案选项,选项A是"电信诈骗涉案账户名单(长沙)",选项B是"人民银行可疑账户名单",选项C是"买卖银行卡惩戒客户名单(长沙)",选项D是"ORTA风险处置名单"。通过对比选项,选项B、C、D均包含"(长沙)"字样,而选项A没有,因此排除选项A。综合考虑,选项B、C、D都是暂停非柜面管控措施的名单,因此答案为BCD。
解析:2022年3月,湘潭分行营业部开立一户保证金账户,账户余额为人民币500万元,截至2022年12月,在支行的定期核对记录中,该保证金账户的核对记录为2022年6月20日和2022年12月31日,支行账务核对工作是否正确?答案:B 错误 解析:根据题目描述,截至2022年12月,保证金账户的核对记录应包括2022年6月20日和2022年12月31日之间的所有核对记录。因此,该答案选择错误。
解析:的答案是B(错误)。 解析:这道题与第一道题的描述完全相同,所以答案也应该是错误。根据题目中的信息,柜员小刘没有库管柜员权限,因此不能指定他来收取现金申领/上缴任务。
解析:Ⅲ类账户不得配发银行卡等介质,不得办理现金业务
A. A.经支行长/部门负责人、财务会计部、普惠金融部、风险管理部审批同意的《提前还款申请审批书》
B. B.经支行长/部门负责人、公司银行部、财务会计部、普惠金融部审批同意的《提前还款申请审批书》
C. C.经公司银行部、财务会计部、风险管理部、对公主管行领导审批同意的《提前还款申请审批书》
D. D.经公司银行部、财务会计部、普惠金融部、对公主管行领导审批同意的《提前还款申请审批书》
解析:如为普惠金融贷款,由公司银行部、财务会计部及普惠金融部的负责人审批同意
A. A.因单位3月5日已办理印鉴变更,故3月2日签发的现金支票只能在3月5日之前在柜面办理支取
B. B.因单位3月5日已办理印鉴变更,持票人于3月9日至我行办理该现金支票支取业务时,柜面人员应按变更后的预留印鉴核验
C. C. 因单位于3月2日签发该现金支票,持票人于3月9日至我行办理该现金支票支取业务已超过有效提示付款期,我行不予受理
D. D. 因单位于3月2日签发该现金支票,持票人于3月9日至我行办理该现金支票支取业务时,柜面人员应按原预留印鉴核验
解析:题目描述了单位在办理印鉴变更业务后的现金支票处理情况。正确答案是C,因为持票人于3月9日至我行办理该现金支票支取业务已超过有效提示付款期,所以我行不予受理。