按照客户所要办理业务的有关规定和系统操作，对客户及代理人的有效身份证件或身份证明文件的（）进行审核，与预留客户信息进行核对。

金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）或行为特征的分析过程。

交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考（ ）因素

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，按对应涉及金额大小提交可疑交易报告。

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的（）或者发卡银行报告。

金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

对符合下列条件（）的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。

对同时符合两项以上大额交易标准的交易，以及对既属于大额交易又属于可疑交易的的交易，金融机构（）。

金融机构应当报告下列大额交易：（）

判断以下情况是否需要报告大额交易报告：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的境内款项划转。