判断以下情况是否需要报告大额交易报告：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的境内款项划转。

符合第十四条描述情形的不涉及制裁国家和地区的外籍人士，如需办理信用卡，应在一级分行合规管理委员会审议的基础上，提交信用卡业务有权审批人进行授信审批。各一级分行应将外籍客户在我行申请开立账户情况向（）报备。

分行审批形式包括（）。

对以下哪些情形应开展加强型尽职调查，并做相应记录以便进行统计。（）

对客户提供的有效身份证件或者其他身份证明文件进行（）审核，居民身份证必须通过联网核查系统进行核查。通过有效身份证件或者其他身份证明文件仍无法准确判断客户身份的，可以采取以下一种或几种措施，识别客户身份。

对符合下列哪些情形的，应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施。（）

对符合（）情形的客户，须开展加强型尽职调查。

初次识别过程中，居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，应对（）进行初次识别。

初次识别的操作流程包括（）。

办理以下哪些业务时，应进行个人客户身份持续识别。（）

按照客户所要办理业务的有关规定和系统操作，对客户及代理人的有效身份证件或身份证明文件的（）进行审核，与预留客户信息进行核对。