×
多选题
人工新增可疑报文，分析资金交易及客户行为情况至少涵盖以下内容，通过分析体现增加可疑交易合理理由：
A
客户身份识别情况: 包括开户时间、在我行开立多少个账户、是否有跨区域开户情况，是否为司法查、冻、扣客户，是否为黑名单客户；单位客户性质、财务状况、经营业务；个人客户单位、职业、年龄、常住地址。
B
客户历史交易情况及分析：包括历史交易对手、资金流量情况及分析。
C
本次可疑报告交易情况及分析：涉及交易笔数、金额、时间跨度、地区跨度、交易类型、交易时段、交易用途、交易渠道等及分析。
D
本次可疑报告对手分析：交易对手性质、交易对手属于本行或他行客户，交易对手与客户交易的关联性，对本行交易对手的客户身份识别情况、与不同交易对手的交易量。
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
运营制度
相关题目
单选题
固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级均划分为（）
单选题
客户群体涉联合国定向金融制裁名单及其他人民银行要求关注的反洗钱和反恐怖融资监控名单，或其交易对手涉以上名单的比例，属于对（）固有风险评估。
单选题
（）反映本行所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度，进而对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估。
单选题
（）反映在不考虑控制措施的情况下，本行被利用于洗钱和恐怖融资的可能性。
单选题
异常客户重新识别时，查看客户交易流水（全部账户流水，不仅限于本行），归纳并记录客户()交易特征，以便后期与客户核实交易真实性。
单选题
按照监管要求，洗钱风险自评采取（）分析相结合的方法，建立洗钱风险自评估指标体系，同时按照监管要求、同业经验及本行自身风险特征，设置定制化评估指标，对洗钱风险进行识别和评估。
单选题
法人行应成立（）小组，全面负责洗钱风险自评估工作。
单选题
根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法,为洗钱风险自评估遵循（）原则。
单选题
大额交易报送后生成错误回执的，要落实错误回执产生原因，及时修改错误信息，确保在大额交易发生之日起（）个工作日内完成大额交易报送。
单选题
未成年人持户口簿开户，证件有效期须录入（）岁生日日期
