（）反映本行所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度，进而对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估。

洗钱风险自评估遵全面性原则：覆盖本行所有（）；覆盖所有与洗钱风险管理相关的（）；充分考虑各方面风险因素，贯穿决策、执行和监督的（）管理环节。

开展洗钱风险自评估遵循以下原则:

人工新增可疑报文，分析资金交易及客户行为情况至少涵盖以下内容，通过分析体现增加可疑交易合理理由：

对经核实账户确实存在洗钱及可疑交易风险的账户进行风险提示，提示内容根据客户实际情况确定，包括但不限于提示客户（）；建议客户（）；建议客户注销我行账户；建议客户到柜面提供交易辅证；建议客户至柜面（），进一步识别身份等。

异常客户重新识别电话核实时，重点核实（）、（）及风险提示

洗钱风险自评估包括（）。

异常客户重新识别时，查看系统留存客户信息，确定客户身份信息是否完整、准确、符合逻辑，重点关注客户（）、户籍地、（）、工作单位、单位地址等信息。

因客户身份、行为、交易存在异常，怀疑客户存在涉嫌银行账户买卖、洗钱等违法犯罪行为的，通过（）（）方式强化识别客户身份。

反洗钱系统可疑交易分析工作处理时限：系统提取的可疑案例，（）个工作日内完成甄别，审查及审批人员收到待处理任务后（）工作日下班前处理完毕；跟踪案件跟踪时间最长不得超过（）天。

严禁设置无差别网银限额，要对不同企业设置不同的网银转账额度。企业开户6个月内单笔限额及日累计限额不得超过注册资金，年累计限额不得超过注册资金的（）倍。营销企业确需调增前述限额的，应经支行负责人或是（）部门负责人或以上人员审批，审批流程打印做业务凭证的附件。开户6个月后根据对客户的了解及经营情况（必要时应上门核实）等动态调整网银转账额度。