未成年人持户口簿开户，证件有效期须录入（）岁生日日期

洗钱风险自评估，对反洗钱内部控制基础与环境的评价包括以下因素：

对各类渠道的固有风险评估包括但不限于以下因素：

评估渠道的固有风险时，全面考虑自有或通过第三方与客户建立关系、提供服务的渠道。渠道划分为（）。

对各类产品业务的固有风险评估包括但不限于以下因素：

对各客户群体的固有风险评估包括但不限于以下因素：

对各地域的固有风险评估包括但不限于以下因素：

固有风险评估考虑以下方面：

洗钱风险自评估遵全面性原则：覆盖本行所有（）；覆盖所有与洗钱风险管理相关的（）；充分考虑各方面风险因素，贯穿决策、执行和监督的（）管理环节。

开展洗钱风险自评估遵循以下原则:

人工新增可疑报文，分析资金交易及客户行为情况至少涵盖以下内容，通过分析体现增加可疑交易合理理由：