按照监管要求，洗钱风险自评采取（）分析相结合的方法，建立洗钱风险自评估指标体系，同时按照监管要求、同业经验及本行自身风险特征，设置定制化评估指标，对洗钱风险进行识别和评估。

对各客户群体的固有风险评估包括但不限于以下因素：

对各地域的固有风险评估包括但不限于以下因素：

固有风险评估考虑以下方面：

洗钱风险自评估遵全面性原则：覆盖本行所有（）；覆盖所有与洗钱风险管理相关的（）；充分考虑各方面风险因素，贯穿决策、执行和监督的（）管理环节。

开展洗钱风险自评估遵循以下原则:

人工新增可疑报文，分析资金交易及客户行为情况至少涵盖以下内容，通过分析体现增加可疑交易合理理由：

对经核实账户确实存在洗钱及可疑交易风险的账户进行风险提示，提示内容根据客户实际情况确定，包括但不限于提示客户（）；建议客户（）；建议客户注销我行账户；建议客户到柜面提供交易辅证；建议客户至柜面（），进一步识别身份等。

异常客户重新识别电话核实时，重点核实（）、（）及风险提示

洗钱风险自评估包括（）。

异常客户重新识别时，查看系统留存客户信息，确定客户身份信息是否完整、准确、符合逻辑，重点关注客户（）、户籍地、（）、工作单位、单位地址等信息。