对各地域的固有风险评估包括但不限于以下因素：

异常客户重新识别时，查看客户交易流水（全部账户流水，不仅限于本行），归纳并记录客户()交易特征，以便后期与客户核实交易真实性。

按照监管要求，洗钱风险自评采取（）分析相结合的方法，建立洗钱风险自评估指标体系，同时按照监管要求、同业经验及本行自身风险特征，设置定制化评估指标，对洗钱风险进行识别和评估。

法人行应成立（）小组，全面负责洗钱风险自评估工作。

根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法,为洗钱风险自评估遵循（）原则。

大额交易报送后生成错误回执的，要落实错误回执产生原因，及时修改错误信息，确保在大额交易发生之日起（）个工作日内完成大额交易报送。

未成年人持户口簿开户，证件有效期须录入（）岁生日日期

重大突发事件是指由于洗钱风险事件、境内外有关反洗钱监管措施、洗钱负面新闻报道等，对本行（）正常经营造成较大影响的。

特别重大突发事件是指由于洗钱风险事件、境内外有关反洗钱监管措施、洗钱负面新闻报道等紧急、危机情况，对本行（）造成严重影响的。

如无法进行客户身份识别工作，或者经过评估超过本行风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当（）并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。

采取合理的方式确认代理关系的存在，在按照《齐鲁村镇银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当（）代理人的有效身份证件或者身份证明文件，（）代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。