对各类产品业务的固有风险评估包括但不限于以下因素：

产品业务规模，包括账户数量、管理资产总额，年度交易量等

是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务

产品业务面向的主要客户群体，以及高风险客户数量和相应资产规模、交易金额和比例

产品业务销售、办理渠道及相应渠道的风险程度，是否允许他人代办或难以识别是否本人办理

产品业务记录跟踪资金来源、去向的程度，与现金的关联程度，现金交易金额和比例

产品业务是否可作为客户的资产（如储蓄存款、理财产品等），是否有额度限制，保值程度和流动性如何，是否可便利、快速转换为现金或活期存款

产品业务是否应用可能影响客户尽职调查和资金交易追踪的新技术

正确答案：ABCDEFG

解析：

运营制度

2022年村镇银行工会反洗钱竞赛题库

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法人行应成立（）小组，全面负责洗钱风险自评估工作。

根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法,为洗钱风险自评估遵循（）原则。

大额交易报送后生成错误回执的，要落实错误回执产生原因，及时修改错误信息，确保在大额交易发生之日起（）个工作日内完成大额交易报送。

未成年人持户口簿开户，证件有效期须录入（）岁生日日期

重大突发事件是指由于洗钱风险事件、境内外有关反洗钱监管措施、洗钱负面新闻报道等，对本行（）正常经营造成较大影响的。

特别重大突发事件是指由于洗钱风险事件、境内外有关反洗钱监管措施、洗钱负面新闻报道等紧急、危机情况，对本行（）造成严重影响的。

如无法进行客户身份识别工作，或者经过评估超过本行风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当（）并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。

采取合理的方式确认代理关系的存在，在按照《齐鲁村镇银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当（）代理人的有效身份证件或者身份证明文件，（）代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

为自然人客户办理人民币单笔5万元以上（含5万元）或者外币等值1万美元以上（含1万美元）（）业务时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

反洗钱工作领导小组办公室（）至少组织一次反洗钱培训和测试，及时传导反洗钱监管政策要求，检验反洗钱业务能力。