洗钱风险自评估，对反洗钱内部控制基础与环境的评价包括以下因素：

董事会（执行董事）与高级管理层对洗钱风险管理的重视程度，包括决策、监督跨部门反洗钱工作事项的情况

客户管理层级与架构，管理机制运转情况

反洗钱管理部门的权限和资源，反洗钱工作主要负责人和工作团队的能力与经验

信息系统建设和数据整合情况，特别是获取、整合客户和交易信息的能力，以及对信息安全的保护措施

本行监督各部门、条线和各分支机构落实反洗钱政策的机制与力度，特别是是否将反洗钱纳入内部审计和检查工作范围、发现问题并提出整改意见

对董事会（执行董事）、高级管理层、各部门和分支机构人员的培训机制

绩效考核与违规问责机制

正确答案：ACDEFG

解析：

运营制度

2022年村镇银行工会反洗钱竞赛题库

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未成年人持户口簿开户，证件有效期须录入（）岁生日日期

重大突发事件是指由于洗钱风险事件、境内外有关反洗钱监管措施、洗钱负面新闻报道等，对本行（）正常经营造成较大影响的。

特别重大突发事件是指由于洗钱风险事件、境内外有关反洗钱监管措施、洗钱负面新闻报道等紧急、危机情况，对本行（）造成严重影响的。

如无法进行客户身份识别工作，或者经过评估超过本行风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当（）并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。

采取合理的方式确认代理关系的存在，在按照《齐鲁村镇银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当（）代理人的有效身份证件或者身份证明文件，（）代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

为自然人客户办理人民币单笔5万元以上（含5万元）或者外币等值1万美元以上（含1万美元）（）业务时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

反洗钱工作领导小组办公室（）至少组织一次反洗钱培训和测试，及时传导反洗钱监管政策要求，检验反洗钱业务能力。

自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（）。

履行客户身份识别义务时，如自然人客户提供的身份证件为居民身份证，应通过中国人民银行建立的（）系统进行核查。

在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。