贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 4年

A. 客户特性风险要素是指客户身份背景、经营特点、组织架构、声誉等与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

B. 地域风险要素是指客户及其实际控制人、实际受益人的国籍、住所、注册地、经营所在地与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

C. 业务风险要素是指客户使用的业务产品或金融服务与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

D. 行业风险要素是指客户所属行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联度。

A. 对

B. 错

A. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束

B. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构可在经反洗钱调查部门许可情况下，不再保存相关数据

C. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

D. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照相关规定要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录

A. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时立案调查

C. 提供反洗钱资金监测信息

D. 对所监管金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

A. 交易性质

B. 交易目的

C. 交易的受益人

D. 交易的资金风险

A. 对

B. 错

A. 了解你的客户

B. 大额现金交易报告

C. 可疑交易的分析

D. 与司法机关全面合作

A. 客户身份识别

B. 客户身份资料

C. 可疑交易报告

D. 交易记录保存

A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C. 客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D. 客户洗钱风险分类是额外要求