金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A. 核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B. 若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C. 如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D. 如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

A. 通过购买房产进行洗钱

B. 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱

C. 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等，将非法资金合法化

D. 通过购买彩票进行洗钱

A. 安全性、流动性、效益性

B. 效益性、安全性、流动性

C. 流动性、安全性、效益性

D. 安全性、效益性、流动性

A. 毒品犯罪

B. 走私犯罪

C. 黑社会性质组织犯罪

D. 盗窃犯罪

A. 匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益

B. 控制银行和政府

C. 建立空壳公司

D. 建立信箱公司

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

A. 无法判断身份证件真实性

B. 联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C. 能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件

D. 客户提供了真实有效的身份证件

A. 调阅人

B. 主查人

C. 被查单位负责人

D. 收回人

A. 对

B. 错

A. 对

B. 错