A、银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B、同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存
C、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。
答案：ACD
A、银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B、同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存
C、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。
答案：ACD
A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B. 登记客户身份基本信息
C. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
A. 对
B. 错
A. 外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户
B. 军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户
C. 不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户
D. 在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户
A. 中国人民银行或其分支机构工作人员
B. 被谈话人
C. 单位负责人
D. 部门负责人
A. 要求被检查机构立即按规定移交当地公安机关
B. 要求被检查机构立即按规定向其上级机构报告
C. 要求被检查机构立即按规定向中国反洗钱监测分析中心报告
D. 要求被检查机构立即按规定向其上级机构和监管机构报告
A. 客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。
B. 客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。
C. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。
D. 开户后大量买卖证券，然后销户。
A. 冻结金融机构银行账户
B. 每日按罚款数额的百分之三加处罚款
C. 每日按罚款数额的百分之一加处罚款
D. 每日按罚款数额的百分之五加处罚款
A. 对
B. 错
A. 汇款人的姓名或者名称
B. 汇款人账户、住所
C. 收款人的姓名、住所
D. 汇款银行的地址
A. 现金和转账方式进行票据兑付的业务
B. 现金方式进行票据兑付的业务
C. 转账方式进行票据兑付的业务
D. 其他方式进行票据兑付的业务
