对于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条中“保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”，或是“保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同”等规定情形，保险公司识别人身保险（含团险）客户的起点金额应如何计算？

A. 培训对象应包括高级管理层

B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C. 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D. 培训的对象是金融机构的全体人员

A. 对

B. 错

A. 借款人信用状况

B. 借款人有无重大不良信用记录

C. 抵押物与贷款个人的真实权属关系

D. 客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

A. 对

B. 错

A. 现场实地查看

B. 与金融机构高级管理层谈话

C. 与反洗钱牵头部门负责人、管理人员进行谈话

D. 反洗钱相关业务部门人员进行谈话

A. 客户身份资料保存

B. 验证客户身份证件

C. 对风险账户实施持续监测

D. 风险管理

A. 反洗钱内部控制制度建设情况

B. 反洗钱工作机构和岗位设立情况

C. 反洗钱宣传和培训情况

D. 反洗钱年度内部审计情况

A. 通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外

B. 利用他人账户提现

C. 购买珠宝古董交易和虚假拍卖

D. 购买房产

A. 中国人民银行

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 中国证券监督管理委员会

D. 中国保险监督管理委员会

A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B. 外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证

C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明