柜员在电子验印系统办理业务时，同一笔业务中经办人、复核员与审核员须为不同柜员。经办人与复核员对办理业务提供资料与印鉴建立的（ ）负责，审核员对其合规性进行审核。

农商银行应根据监管规定和审慎性原则，在为客户开通非柜面转账业务时，根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求对（　　）等作出合理限制。

符合下列（　　）情形之一的，可以认定为次高风险产品。

符合下列情形之一的，可以认定为高风险产品。

全系统反洗钱牵头部门负责指导本机构业务条线管理部门开展产品洗钱风险评估工作，主要职责包括（　　）

产品洗钱风险评估原则（　　）

农商银行要衡量客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度，考虑客户实际受益人或实际控制人、主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险。其风险子项包括但不限于：

对评定为较低风险及以下的客户，农商银行可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：（　　）

客户洗钱风险等级分类应遵循以风险为导向，依据（　　）四类风险要素及每一风险要素项下细分的风险子项进行综合评定等级。

农商银行对可疑交易报告工作要实施"事前、事中、事后"全流程管控，后续控制措施包括哪些（　　）？

农商银行对于大额交易和可疑交易，要采取以下哪些有效措施进行人工分析、识别？