坚持使用“您好、请、谢谢、对不起、再见”十字文明用语，规范使用服务用语，避免使用( )，语言尽量通俗易懂。

客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料，包括但不限于（　　）等

农商银行应根据监管规定和审慎性原则，在为客户开通非柜面转账业务时，根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求对（　　）等作出合理限制。

符合下列（　　）情形之一的，可以认定为次高风险产品。

符合下列情形之一的，可以认定为高风险产品。

全系统反洗钱牵头部门负责指导本机构业务条线管理部门开展产品洗钱风险评估工作，主要职责包括（　　）

产品洗钱风险评估原则（　　）

农商银行要衡量客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度，考虑客户实际受益人或实际控制人、主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险。其风险子项包括但不限于：

对评定为较低风险及以下的客户，农商银行可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：（　　）

客户洗钱风险等级分类应遵循以风险为导向，依据（　　）四类风险要素及每一风险要素项下细分的风险子项进行综合评定等级。

农商银行对可疑交易报告工作要实施"事前、事中、事后"全流程管控，后续控制措施包括哪些（　　）？