办理现金收付业务的会计人员，应当取得中国人民银行颁发的反假货币上岗资格证书或货币鉴定师、货币识别师资格证书。

为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，必须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（）为该客户办理业务

客户洗钱风险等级划分考虑的因素不包括

客户风险等级划分的操作步骤正确的是：（1）初评（2）筛选信息（3）复评（4）收集信息

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？

金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以对董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚处多少元的罚款

金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的客户尽职调查措施

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（）