×
单选题
客户洗钱风险等级划分考虑的因素不包括
A
职业
B
地域
C
性别
D
客户基本信息
答案解析
正确答案：C
解析：
让我为您解析这道题：
正确答案是C. 性别
解析：
1. 选项A：职业
- 职业是评估洗钱风险的重要因素
- 某些高风险职业（如现金密集型行业从业者）更容易涉及洗钱活动
- 示例：赌场工作人员、房地产中介等职业需要特别关注
2. 选项B：地域
- 不同地区的洗钱风险程度不同
- 高风险地区包括金融保密天堂或经济不稳定地区
- 示例：某些离岸金融中心被列为高风险区域
3. 选项C：性别（正确答案）
- 性别与洗钱行为没有直接关联
- 无论男性还是女性，都可能涉及洗钱活动
- 这不是评估洗钱风险的有效指标
4. 选项D：客户基本信息
- 包括年龄、收入、资产状况等信息
- 是评估客户洗钱风险的基础资料
- 示例：了解客户的财务状况有助于判断交易合理性
选择C作为答案的原因：
在反洗钱风险管理中，性别并不是一个有效的风险评估因素。金融机构应该基于客观的风险特征进行评估，而不是基于个人属性如性别。其他三个选项都是国际公认的风险评估重要因素。
这种分类方法符合FATF（金融行动特别工作组）的建议和国际反洗钱标准。
题目纠错
相关题目
单选题
背书不得附有条件。背书时附有条件的，所附条件具有汇票上的效力。
单选题
保管期限届满的原始会计资料，都应该销毁。
单选题
办理支票影像业务中对于电子验印系统核验未通过的影像业务可直接退票。
单选题
办理现金收付业务的会计人员，应当取得中国人民银行颁发的反假货币上岗资格证书或货币鉴定师、货币识别师资格证书。
单选题
按会计管理的风险防范要求，应严格落实对账、记账岗位分离制度，严禁由记账柜员兼任对账工作。
单选题
阿拉伯金额数字万位或元位是0，但千位。角位不是0时，中文大写金额可以只写一个零字，也可以不写零字。
单选题
2015年版第五套人民币100元纸币光彩光变数字位于票面正面中部，垂直票面观察，数字以金色为主；平视观察，数字以绿色为主。随着观察角度的改变，数字颜色在金色和绿色之间交替变化，可见到一条亮光带上下滚动。
单选题
2015年版第五套人民币100元纸币光变镂空开窗安全线，位于票面正面右侧。垂直票面观察，安全线呈品红色；与票面成一定角度观察，安全线呈蓝色。
单选题
12月31日为会计年终决算日，如遇节假日可以提前到前一工作日。
单选题
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。
