金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？

让我来为您解析这道题： 正确答案是A：客户身份识别制度 解析： 1. 选项A（正确答案）： - 客户身份识别制度直接体现了“了解你的客户”(KYC, Know Your Customer)原则 - 这是金融机构防范洗钱和恐怖融资风险的第一道防线 - 简单来说，就是银行等金融机构在与客户建立业务关系时，必须核实客户的真实身份信息 - 示例：当您去银行开户时，工作人员会要求您出示身份证件并进行核对 2. 其他选项分析： B. 大额交易报告制度： - 主要针对大额资金流动的监测 - 是在交易发生后进行报告，不是事前识别 - 更侧重于事后监管而非客户身份确认 C. 交易信息保存制度： - 重在保存交易记录 - 属于后续证据留存性质 - 并不能直接体现“了解你的客户”的要求 D. 可疑交易报告制度： - 针对可疑交易行为的监测和报告 - 是一种预警机制 - 同样属于事后监控范畴 选择A的原因： "了解你的客户"原则的核心就是要在建立业务关系之初就明确客户身份，因此客户身份识别制度是最符合题目要求的。这是金融机构风险管理的基础性制度安排。 希望这个解释能帮助您理解这道题目的考点！