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单选题
为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，必须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A
1000
B
5000
C
1万
D
2万
答案解析
正确答案：C
解析：
这道题目考查的是金融机构在办理大额现金业务时的合规要求。让我来解析各个选项：
正确答案是C. 1万美元
解析：
1) 这个规定出自中国反洗钱法规，目的是为了防范洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动。
2) 规定的具体内容是：当为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
3) 为什么选1万美元而不是其他选项：
- A选项1000美元太低，不足以引起特别关注
- B选项5000美元虽然有一定金额，但还不够构成重大交易
- D选项2万美元则过高，不利于及时发现可疑交易
简单示例：
假设你去银行柜台存款：
- 如果你存入49,000元人民币或8,000美元，银行工作人员会正常办理业务
- 但如果你要存入50,001元人民币或10,001美元，银行工作人员就必须核对你的身份证件，并可能需要记录更多信息
这个规定平衡了便利性和监管需求，既能有效防范金融风险，又不会给普通小额交易带来过多不便。
题目纠错
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