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单选题
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A
认识你的客户
B
熟悉你的客户
C
见过你的客户
D
了解你的客户
答案解析
正确答案：D
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是D. 了解你的客户（Know Your Customer, 简称KYC）
解析：
A. 认识你的客户 - 这个表述不够准确，"认识"的程度较浅，仅表示有印象或知道这个人。
B. 熟悉你的客户 - "熟悉"强调的是经常接触后的了解程度，但不是金融机构需要的专业性了解。
C. 见过你的客户 - 这个选项最不合适，只是表面的见面接触，无法达到监管要求。
D. 了解你的客户（KYC）是正确答案，原因如下：
1. 这是国际通用的金融术语和标准做法
2. 它强调的是全面、深入地了解客户的身份信息、交易目的、资金来源等重要信息
3. 符合反洗钱法规要求，能有效防范金融犯罪
简单示例：就像医生看病前要先问诊了解病情一样，银行在为客户办理业务前，也需要详细了解客户的背景信息，包括身份证明、资金来源、交易目的等，以确保交易合法合规。这就是“了解你的客户”的具体体现。
题目纠错
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