83.如果没有通过评估,被FATF列入“灰名单”,国家金融和经济发展将受到严重制约。总行刘国强副行长在2019年反洗钱工作会上指出进入“灰名单”的危害相当于对中国进行“国际金融制裁”,主要体现在哪几个方面:

56.( )承担风险防控责任,建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度,加强新业务涉诈风险安全评估。

55.久悬账户转入损益的企业银行结算账户,其账户资料归入当年会计档案,保管期限为( )

54.开户机构应对一年(含)以上未发生收付且无其他债权债务关系的单位银行结算账户,每季度提前一个月通过综合业务系统检索本季需转不动户的账户,电话或书面通知企业要求其在( )个工作日内办理销户手续,逾期未办理的视同自愿销户,款项转入久悬未取专户管理。

53.企业营业执照等证明文件、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后( )天内仍未更新,且未提出合理理由的,开户机构将按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 令〔2022〕第1号的规定,对账户采取停止支付措施。企业银行账户停止支付后( )日内,企业仍未到银行办理变更手续,且未提出合理理由的,开户机构应当中止账户业务。

52开户机构发现企业名称、法定代表人或者单位负责人以及其他开户证明文件发生变更时,应当及时通知企业到开户机构办理变更手续。企业自通知之日起( )日内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,开户机构有权采取暂停非柜面交易、停止支付等措施控制企业账户交易。

51. 客户质疑开立银行账户手续繁琐时,应当如何解释说明?( )

50.客户办理小微企业简易开户时,是否必须向银行提供辅助证明材料?

49.客户办理小微企业简易开户时,是否需要承诺开立和使用银行账户的合法性?

48.什么是小微企业简易开户服务?

47.银行如何认定小微企业?