81.2019年4月17日,FATF发布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》,报告指出了中国哪些工作不足:

58.银行业金融机构、非银行支付机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服务加强( ),建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。

57.中国人民银行、( )组织有关清算机构建立跨机构开户数量核验机制和风险信息共享机制,并为客户提供查询名下银行账户、支付账户的便捷渠道。

56.( )承担风险防控责任,建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度,加强新业务涉诈风险安全评估。

55.久悬账户转入损益的企业银行结算账户,其账户资料归入当年会计档案,保管期限为( )

54.开户机构应对一年(含)以上未发生收付且无其他债权债务关系的单位银行结算账户,每季度提前一个月通过综合业务系统检索本季需转不动户的账户,电话或书面通知企业要求其在( )个工作日内办理销户手续,逾期未办理的视同自愿销户,款项转入久悬未取专户管理。

53.企业营业执照等证明文件、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后( )天内仍未更新,且未提出合理理由的,开户机构将按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 令〔2022〕第1号的规定,对账户采取停止支付措施。企业银行账户停止支付后( )日内,企业仍未到银行办理变更手续,且未提出合理理由的,开户机构应当中止账户业务。

52开户机构发现企业名称、法定代表人或者单位负责人以及其他开户证明文件发生变更时,应当及时通知企业到开户机构办理变更手续。企业自通知之日起( )日内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,开户机构有权采取暂停非柜面交易、停止支付等措施控制企业账户交易。

51. 客户质疑开立银行账户手续繁琐时,应当如何解释说明?( )

50.客户办理小微企业简易开户时,是否必须向银行提供辅助证明材料?

49.客户办理小微企业简易开户时,是否需要承诺开立和使用银行账户的合法性?