12.下列表述错误的有( )

受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素,决定是否与其建立或者维持业务关系。

义务机构识别非自然人客户的受益所有人,应当登记客户受益所有人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限。

受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可不经高级管理人员批准,直接与客户建立或者维持业务关系。

即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理,并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单,义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系。

正确答案：BCD

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183.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有( )种

182.当前我国反洗钱的被监管主体是:

181.根据《反洗钱法》的规定,反洗钱调查中的询问对象是:

180.下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是:

179.我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法,也是一部:

178.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是:

177.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的中国人民银行应进行( )。

176.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定单笔或者当日累计达到规定金额的应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中累计交易金额以单一客户为单位按资金收入或者付出的情况单边累计计算正确的理解是( )。

175.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由( )报告。

174.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定金融机构对符合规定条件的大额交易如未发现该交易可疑的可以不报告。以下不属于规定条件的是( )