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判断题
1、题目125:对监测识别的异常账户和可疑交易,银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况,采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。
A
正确
B
错误
答案解析
正确答案：A
解析：
**解析：**
本题考查的是金融机构在反洗钱及风险防控方面的法定义务。
根据《中华人民共和国反洗钱法》以及中国人民银行发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关监管规定，银行业金融机构和非银行支付机构应当建立完善的监测机制。当系统或人工监测识别出异常账户或可疑交易时，机构必须根据风险等级和具体情况，采取相应的管控措施。
这些措施包括但不限于：
1. **核实交易情况**：确认交易的真实性、合法性及背景。
2. **重新核验身份**：再次确认客户身份信息的有效性和一致性。
3. **延迟支付结算**：为进一步调查争取时间，防止资金快速转移。
4. **限制或者中止有关业务**：对于高风险情形，暂时限制账户功能或停止服务，以阻断潜在的风险扩散。
题干所述内容完全符合现行法律法规对金融机构风险防范措施的要求，旨在有效预防洗钱、恐怖融资及其他非法金融活动。
因此，该表述是**正确**的。
相关知识点：
异常账户可疑交易防范要做
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