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单选题
1、题目485:金融机构在办理银行卡业务时,必须有效保存客户()和交易记录。
A
联网核查
B
业务申请书
C
身份资料
D
现场图片
答案解析
正确答案：C
解析：
**解析：**
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及反洗钱相关法律法规的规定，金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，应当履行客户身份识别义务。
具体规定要求金融机构必须妥善保存**客户身份资料**和**交易记录**。
* **客户身份资料**：包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
* **交易记录**：包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
保存这些资料的目的是为了确保能够重现每项交易，以便在必要时供监管机构检查、调查洗钱及恐怖融资活动使用。
* A项“联网核查”是验证身份的一种手段，不是保存的对象主体；
* B项“业务申请书”属于交易或业务办理过程中的具体单据，包含在广义的交易记录或身份资料中，但不如C项概括准确且符合法律条文原文表述；
* D项“现场图片”并非所有银行卡业务都必须强制保存的核心法定要素。
因此，法律条文明确规定必须有效保存的是**客户身份资料**和交易记录。
故正确答案为 **C**。
相关知识点：
金融机构保存客户身份
题目纠错
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