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单选题
1、题目479:金融机构应建立()登记制度,审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
A
存款
B
客户身份
C
客户交易
D
大额交易
答案解析
正确答案：B
解析：
**解析：**
本题考查的是金融机构反洗钱及客户身份识别的相关法律法规要求。
根据《中华人民共和国反洗钱法》以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
具体分析如下：
* **A项 存款**：虽然涉及存款业务，但法律强调的是对“人”（即客户）的身份核实，而非仅仅登记存款行为本身。
* **B项 客户身份**：这是正确答案。金融机构必须建立**客户身份登记制度**，旨在落实“了解你的客户”（KYC）原则，确保能够识别并核实办理存款、结算等业务的客户真实身份，防止匿名或假名账户的使用，从而遏制洗钱等违法犯罪活动。
* **C项 客户交易**：金融机构确实需要保存交易记录，但这属于“交易记录保存制度”，与题干中强调的“审查客户身份”侧重点不同。
* **D项 大额交易**：金融机构需要报告大额交易和可疑交易，但这属于“大额交易和可疑交易报告制度”，是后续的资金监测环节，而非前置的身份审查环节。
因此，金融机构应建立**客户身份**登记制度。
**故正确答案为：B**
相关知识点：
金融机构建客户身份登记
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