×
单选题
1、题目482:金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为,由()责令限期改正或给予行政处罚。
A
中国人民银行总行
B
中国人民银行及其省一级派出机构
C
中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构
D
中国人民银行当地分支机构
答案解析
正确答案：C
解析：
**解析：**
本题考查《中华人民共和国反洗钱法》中关于法律责任及行政处罚主体的规定。
根据《中华人民共和国反洗钱法》（注：此处依据通常考试所引用的2006年版或相关监管规定逻辑，2024年修订版亦有类似层级授权精神，但具体表述以经典考题对应的法条为准）第三十二条规定：金融机构有下列行为之一的，由**国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构**责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款……
其中，“国务院反洗钱行政主管部门”即指**中国人民银行**。法律明确赋予了中国人民银行及其**授权的设区的市一级以上派出机构**进行责令限期改正或给予行政处罚的权力。
* **A项错误**：仅提到总行，范围过窄，忽略了被授权的派出机构。
* **B项错误**：限定为“省一级”，不符合法律规定的“设区的市一级以上”这一更广泛的授权层级。
* **D项错误**：“当地分支机构”表述模糊，未体现“设区的市一级以上”且经“授权”这一关键法定条件，县级支行等低级分支机构通常无此独立处罚权。
* **C项正确**：准确表述了执法主体为中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构，符合法律规定。
故正确答案为 **C**。
相关知识点：
人行责令金融机构改或罚
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
相关题目
单选题
1、题目128:对票据上的其他记载事项,原记载人不可以更改。
单选题
1、题目127:对票据和结算凭证上的记载事项,原记载人都可以更改,更改时应当由原记载人在更改处签章证明。
单选题
1、题目126:对配合中国人们银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保留。
单选题
1、题目125:对监测识别的异常账户和可疑交易,银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况,采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。
单选题
1、题目124:对公跨行柜台转账汇款手续费通过柜台将对公客户的资金从本行账户转移到其他银行(含同城和异地)的账户。
单选题
1、题目123:对公客户办理账户维护相关业务时,需持单位账户相关证件,填写变更申请书并加盖公章。如为核准类基本户,还需提供开户许可证或基本存款账户信息原件,若丢失需登报挂失。
单选题
1、题目122:对风险较高的非自然人客户,义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。
单选题
1、题目121:对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当直接明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
单选题
1、题目120:对电信网络新型违法犯罪案件,公安机关冻结资金后,冻结资金应当返还至被害人原汇出银行账户,如原银行账户无法接受返还,可以向被害人提供的其他银行账户返还。
单选题
1、题目119:对代销且无法确定金额的第三方产品,银行业金融机构应告知申请人到相关机构查询。
