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单选题
1、题目480:金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括()、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
A
反洗钱内控制度
B
客户尽职调查制度
C
客户风险等级划分制度
D
报告涉嫌恐怖融资制度
答案解析
正确答案：B
解析：
**解析：**
根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关监管规定，金融机构应当建立健全以下三项反洗钱基本制度：
1. **客户身份识别制度**（在部分语境或新法规中也称为**客户尽职调查制度**）；
2. **客户身份资料和交易记录保存制度**；
3. **大额交易和可疑交易报告制度**。
这三项制度构成了金融机构反洗钱工作的核心基础。
* **选项 A**：反洗钱内控制度是金融机构整体合规管理的一部分，虽然重要，但通常不被列为与后两者并列的“三大基本业务制度”之一，而是 overarching 的管理框架。
* **选项 B**：**客户尽职调查制度**（即客户身份识别制度）是反洗钱的第一道防线，旨在确认客户真实身份，了解客户背景，是题目中缺失的那一项基本制度。
* **选项 C**：客户风险等级划分制度是客户尽职调查后的后续措施，属于客户身份识别工作的延伸和细化。
* **选项 D**：报告涉嫌恐怖融资制度包含在大额和可疑交易报告制度的范畴内，或者作为特定的专项要求，不与另外两项并列为最基础的三大制度。
因此，正确答案是 **B**。
相关知识点：
反洗钱含三基本制度
题目纠错
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