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多选题
1、题目108:除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的,应当()。
A
识别信托关系当事人的身份
B
登记信托委托人的姓名或者名称联系方式
C
受益人的姓名或者名称
D
登记信托委托人和受益人的联系方式
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
**解析：**
本题考查的是金融机构在涉及信托财产时的反洗钱及客户身份识别义务。
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及相关信托法律法规的规定，当除信托公司以外的金融机构（如银行、证券公司等）了解或者应当知道客户的资金或财产属于信托财产时，该金融机构应当履行特定的客户身份识别义务。具体包括：
1. **识别信托关系当事人的身份**：金融机构需要确认信托关系中各方（委托人、受托人、受益人等）的身份信息，以确保交易背景的真实性和合法性。因此，选项 **A** 正确。
2. **登记相关信息**：为了完整记录客户身份资料，金融机构应当登记信托委托人的姓名或者名称、联系方式，以及受益人的姓名或者名称、联系方式。这是为了确保在需要时能够追溯到资金的最终来源和去向，符合反洗钱监管要求。因此，选项 **B**、**C**、**D** 均正确。
综上所述，金融机构应当识别信托关系当事人的身份，并登记委托人和受益人的姓名/名称及联系方式。
**正确答案：ABCD**
相关知识点：
非信托金融机构需识信托
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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