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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
2,741
多选题

1、题目546:客户身份资料在()后,应当至少保存五年。

A
 客户交易信息在交易结束
B
 业务关系结束
C
 机构解散
D
 机构合并

答案解析

正确答案:AB

解析:

**解析:** 本题考查的是反洗钱法律法规中关于客户身份资料和交易记录保存期限的规定。 根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相关规定: 1. **客户身份资料**:自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起,至少保存5年。 2. **客户交易信息**:自交易结束当年计起,至少保存5年。 **选项分析:** * **A项正确**:客户交易信息在**交易结束**后,应当至少保存五年。这是法律对交易记录保存时间的明确要求。 * **B项正确**:客户身份资料在**业务关系结束**后,应当至少保存五年。这是法律对客户身份资料保存时间的明确要求。 * **C项、D项错误**:机构解散或合并属于金融机构自身的变更事项,虽然在这些情况下也需要做好档案移交或保管工作,但“至少保存五年”的起算点并非基于机构解散或合并这一事件,而是基于“业务关系结束”或“交易结束”。 因此,本题的正确答案为 **AB**。

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