1、题目103:出现以下情况时,农商银行应当重新识别客户,及时完善系统抓取的需重新识别客户相关信息,并填写调查结论。

**解析：** 本题考查的是金融机构（特别是农商银行）在反洗钱工作中，应当对客户身份进行**重新识别**的具体情形。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关反洗钱法律法规的规定，当出现特定风险信号或客户关键信息变更时，金融机构必须重新核实客户身份。 以下是对各选项的详细分析： 1. **选项 A 正确**： * **依据**：当客户要求变更姓名/名称、身份证件种类/号码、注册资本、经营范围、法定代表人等关键身份信息时，原有的客户身份资料已失效或不准确。 * **理由**：为了确保客户身份信息的真实性和有效性，防止利用信息变更掩盖真实身份或从事非法活动，银行必须重新识别客户身份，更新留存资料。 2. **选项 B 正确**： * **依据**：客户行为或交易情况出现异常是洗钱风险的重要预警信号。 * **理由**：例如，交易频率、金额、流向与客户既往习惯、经营状况或身份背景严重不符。此时，银行需要重新评估客户风险等级，并重新识别客户身份以确认交易的合理性和合法性。 3. **选项 C 正确**： * **依据**：当客户姓名或名称与权威部门（如国务院有关部门、司法机关）发布的监控名单（如犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子名单）相同或相似时。 * **理由**：这属于高风险匹配情形。银行必须立即启动重新识别程序，通过比对其他身份信息（如证件号、地址、出生日期等）来排除嫌疑或确认关联，履行协查义务。 4. **选项 D 正确**： * **依据**：客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。 * **理由**：这是最直接的反洗钱触发条件。一旦怀疑客户涉及非法活动，银行必须采取强化措施，重新深入识别客户身份、受益所有人及交易背景，并按规定提交可疑交易报告。 **总结：** 上述四种情况均属于监管法规明确规定的应当重新识别客户身份的情形。农商银行作为金融机构，必须严格执行这些规定，及时完善系统信息并填写调查结论，以履行反洗钱法定义务。 因此，正确答案为 **ABCD**。