多选题
1、题目549:客户要求变更()、经营范围、法定代表人或者负责人的。农商银行应当重新识别客户,及时完善系统抓取的需重新识别客户相关信息,并填写调查结论。
A
姓名或者名称
B
身份证件或者身份证明文件种类
C
身份证件号码
D
注册资本
答案解析
正确答案:ABCD
解析:
**解析:**
本题考查的是金融机构(特别是农商银行)在客户身份识别及反洗钱工作中的具体操作规范,主要依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关监管规定。
根据相关规定,当客户发生以下重要信息变更时,金融机构应当重新识别客户:
1. **姓名或者名称**(对应选项 A):这是客户最核心的身份标识,任何变更都需要核实新的身份信息。
2. **身份证件或者身份证明文件种类**(对应选项 B):证件种类的变更意味着验证依据的变化,需要重新审核。
3. **身份证件号码**(对应选项 C):证件号码是唯一识别码,其变更属于重大身份信息变动,必须重新识别。
4. **注册资本**、**经营范围**、**法定代表人或者负责人**(对应选项 D 及题干中提到的内容):这些属于客户的基本经营状况和治理结构信息。对于对公客户而言,注册资本和经营范围的变更可能影响其风险等级和业务性质;法定代表人或负责人的变更则直接关系到实际控制人的识别。因此,这些信息的变更也触发了重新识别的要求。
**综上所述:**
当客户要求变更姓名/名称、身份证件种类/号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人时,农商银行均应当重新识别客户,完善系统信息并填写调查结论。
因此,选项 **A、B、C、D** 均符合题意。
**正确答案:ABCD**
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
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