（）的汇票，持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑。

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ ）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

识别受益所有人过程中需登记以下哪几项要素

客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ ）

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

金融机构对于客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（ ）

金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ ）罚款。

下列说法正确的是：（ ）