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反洗钱理论知识题库
4,237
单选题

金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循( )的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A
客户至上
B
控制风险
C
盈利最大化
D
了解你的客户

答案解析

正确答案:D

解析:

题目解析 金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循了解你的客户的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。答案D之所以正确,是因为这个问题强调了金融机构应当遵循了解你的客户的原则,以建立健全的客户身份识别制度,并根据客户的风险特征采取相应的措施,以确保防止洗钱和恐怖融资活动。了解客户的身份和交易是反洗钱和反恐怖融资的核心要求之一。
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