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多选题
对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高
A
客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B
客户为外国政要或其亲属、关系密切人
C
客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员；
D
客户多次涉及可疑交易报告
E
客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作
答案解析
正确答案：ABCDE
解析：
题目解析
金融机构需要将客户进行风险分级，以更好地监控其活动并采取适当的反洗钱措施。正确答案是ABCDE，原因如下：
A. 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单：如果客户已被列入监控名单，说明其可能涉及洗钱或恶意活动，应被视为高风险客户。
B. 客户为外国政要或其亲属、关系密切人：政要及其亲属通常具有高风险，因为他们可能滥用权力来进行洗钱活动。
C. 客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员：如果客户的实际控制人或实际受益人与高风险人员有关，客户本身也应被视为高风险。
D. 客户多次涉及可疑交易报告：多次涉及可疑交易报告可能表明客户的活动不正当，存在洗钱风险。
E. 客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作：客户拒绝合法的尽职调查可能意味着他们有意隐藏信息或从事不当活动，因此应被视为高风险。
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