A、A.2021.5.6,一般户收到建行基本户转入资金人民币500万元
B、B.2021.5.7,办理代发工资,总额150.65万元,全部发放完毕
C、C.2021.5.10,一般户收到集团转入款项100万元,专户收到乙公司转入款项100万元
D、D.2021.5.11,财务办理现金存入1万元
答案:AC
解析: 题目要求判断哪个日期发生的交易符合大额交易标准。根据选项,只有选项A和C中提到了金额达到大额交易标准。选项A表示一般户收到500万元的转入资金,符合大额交易标准;选项C表示一般户收到集团转入款项100万元,也符合大额交易标准。因此,选项AC是符合题目要求的答案。
A、A.2021.5.6,一般户收到建行基本户转入资金人民币500万元
B、B.2021.5.7,办理代发工资,总额150.65万元,全部发放完毕
C、C.2021.5.10,一般户收到集团转入款项100万元,专户收到乙公司转入款项100万元
D、D.2021.5.11,财务办理现金存入1万元
答案:AC
解析: 题目要求判断哪个日期发生的交易符合大额交易标准。根据选项,只有选项A和C中提到了金额达到大额交易标准。选项A表示一般户收到500万元的转入资金,符合大额交易标准;选项C表示一般户收到集团转入款项100万元,也符合大额交易标准。因此,选项AC是符合题目要求的答案。
A. A.立即通知客户来行办理销户手续,5个工作日内未来我行办理的,基本户设置只收不付、专户设置不收不付
B. B.立即通知客户来行办理销户手续,5个工作日内未来我行办理的,客户名下账户全部设置不收不付
C. C.立即将基本户设置只收不付、专户设置不收不付,同时联系客户办理账户撤销手续
D. D.立即将客户名下账户全部设置不收不付,同时联系客户办理账户撤销手续
解析:长沙分行营业部按季对支行开户的单位客户进行排查,发现某建筑施工企业已列入“严重违法失信企业名单”,该单位在我行开立基本户1个,专户1个,我行应采取措施为( ) 答案:D. 立即将客户名下账户全部设置不收不付,同时联系客户办理账户撤销手续 解析:选项D提出了一种应对措施,即立即将客户名下账户全部设置不收不付,并同时联系客户办理账户撤销手续。考虑到该企业已列入“严重违法失信企业名单”,为了防止继续发生风险,银行应当限制其账户的收付功能,并要求客户办理销户手续。
解析:ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控,仅能凭公安/反诈中心盖章《涉诈风险账户审查表》,并注明解控的意见,方能解除管控。( ) A.正确 B.错误 答案: B 解析:根据题目描述,要解除对可疑账户的管控,需要凭借公安/反诈中心盖章的《涉诈风险账户审查表》并注明解控的意见。所以,选项B "错误" 是正确的答案,因为解除管控的条件不仅仅是凭借该审查表,还需要注明解控的意见。
A. A.业务办理完毕后日终,未发放USBKEY应作代保管重要物品保管。若USBKEY长时间未领取,客户经理和客户确认不再领取后,需上缴分行普惠金融部进行销毁
B. B.对于客户已完成对公电子银行业务签约,命中黑、灰名单且申诉无效,同时已收取USBKEY工本费、数字证书年费等费用的情况下,若客户有异议并且要求退费,在签约后的30天内客户可前往我行网点办理注销电子银行业务,网点需将已收取的费用退还客户
C. C. 客户申请“电子银行信息变更”应提供相关业务申请表并加盖申请单位公章:涉及“新增操作员”,必须提供新增操作员身份证原件进行办理
D. D. 客户申请“注销电子银行”时,应对相关欠费进行缴纳或处理,并提供相关业务申请表(企业注销公章已销毁的情况下无需加盖公章)。
解析:题目要求找出说法错误的选项。选项A是正确的,因为业务办理完毕后,USBKEY应当代保管重要物品保管。选项B是错误的,客户如果有异议并要求退费,在签约后的30天内可以前往网点办理注销电子银行业务,并将已收取的费用退还给客户。所以选项B是错误的。
解析:根据题目描述,重空库发生重要空白凭证出入库及调缴,而两名管库员在当天日终进行实物盘查,并确认无误。这意味着他们没有发现重要空白凭证的出入库及调缴情况,所以答案为错误(选项B)。
A. A.新零售信贷系统系统发起电子指令
B. B.代保管物品出(入)库单
C. C.代保管有价值品实物清单
D. D.押品系统发送电子指令
解析:题目解析 这道题考察了银行在处理押品权证实物出库业务时应该凭什么办理。根据答案AD,表示在无特殊情况下,银行应该凭新零售信贷系统发送的电子指令(A)和押品系统发送的电子指令(D)办理押品权证实物的出库业务。这些电子指令可以确保操作的准确性和便捷性。
A. A.9月18日
B. B.9月21日
C. C.9月22日
D. D.9月23日
解析: 题目要求判断衡阳白沙洲支行撤并后,销毁柜面业务印章的最晚日期。根据题目描述,2020年9月18日为星期五,因此销毁柜面业务印章的最晚日期应在这之前或当天。选项中,A选项是9月18日,B选项是9月21日,C选项是9月22日,D选项是9月23日。根据题目要求,最晚日期应在9月18日之前或当天,因此选项D,即9月23日,是描述错误的选项。