×
多选题
680、下列客户信息采集及查询场景不符合风险防控要求的是（ ）。
A
A.单位向我行申请贷款，客户提供征信证明，我行用作贷款审核使用
B
B.司法查询客户流水，凭双人证件及法律文书来行查询
C
C.客户账户因为洗钱高风险被管控，柜员告知客户洗钱原因无法解控
D
D.法律部查询不良贷款信息，经办人填写申请表后交至二级分行营业部办理，柜面受理后将数据返还法律部
答案解析
正确答案：CD
解析：
的答案是CD。解析如下：
A选项是符合风险防控要求的，单位向银行申请贷款，客户提供征信证明用于贷款审核，这是一种常见的客户信息采集及查询场景，有助于评估客户的信用状况和还款能力。
B选项也是符合风险防控要求的，司法查询客户的流水账，凭双人证件及法律文书来进行查询。这是为了核实客户的资金流向和可能存在的法律风险，以便采取相应的风险防范措施。
C选项不符合风险防控要求，因为客户账户因为洗钱高风险被管控，柜员告知客户洗钱原因无法解控。在这种情况下，柜员应该采取更加严格的措施，而不仅仅是告知客户原因无法解控，以确保符合反洗钱的要求。
D选项也不符合风险防控要求，因为法律部查询不良贷款信息后，应该直接由法律部办理，而不是将数据返还给法律部。这种操作可能会导致信息的泄露和安全风险。
综上所述，选项C和D是不符合风险防控要求的情况，所以答案为CD。
相关题目
单选题
558、某网点对公柜员A于2021年2月1日起休年假，柜员A兼支行现金及凭证大库管库员，在休假前柜员A进行交接，以下操作正确的是（ ）。
单选题
549、以下关于中信银行从业人员行为守则正确的是（ )
单选题
543、小王已持有一张我行借记卡Ⅰ类户，他还可以申请开立（ ）
单选题
542、对于存款人为银行类金融机构的客户，采用“他行转开”方式在我行开立的人民币非结算性同业存放业务，如存款人无法通过他行同户名将资金转入我行，在业务办理前可以采取哪些方式对来款路径进行确认（ ）
单选题
541、根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法（3.0版，2018）》，以下情形，我行应当拒绝交易，并报告可疑交易的有（ ）
单选题
539、甲公司在我行开立1个一般户，1个专户，以下日期发生交易符合大额交易标准的是（ ）
单选题
533、以下关于SPV账户开立的说法正确的是（ ）
单选题
532、根据《中信银行反洗钱后督管理办法[试行]》，对于涉及多部门反洗钱违规问题，应按（ ）原则，明确有关责任管理部门。
单选题
531、根据《中信银行洗钱风险管理政策，2.0版，2018年》，以下属于反洗钱事后监测机制的有（ ）
单选题
530、以下属于银行有权拒绝为客户办理开户情形的有（ ）
