A、A.本分行营业部
B、B.本分行
C、C.本分行虚拟客户号
D、D.新建一级分行托管业务部门客户号
答案:AB
解析: 根据题目中的要求,托管账户预留印鉴时,应建立在本分行营业部(A)和本分行(B)下的客户号,并使用特定的自编协议号。因此,答案是AB。
A、A.本分行营业部
B、B.本分行
C、C.本分行虚拟客户号
D、D.新建一级分行托管业务部门客户号
答案:AB
解析: 根据题目中的要求,托管账户预留印鉴时,应建立在本分行营业部(A)和本分行(B)下的客户号,并使用特定的自编协议号。因此,答案是AB。
A. A.单位开户经办人
B. B.单位财务联系人
C. C.单位财务负责人
D. D.单位法定代表人/负责人
解析: 题目要求选择在查询提供客户信息方面,客户确需通过柜面查询本单位信息时可以临柜提交申请的人员。选项A表示单位开户经办人;选项B表示单位财务联系人;选项C表示单位财务负责人;选项D表示单位法定代表人/负责人。根据题目要求,正确的选项是BCD,因为这些人员在需要通过柜面查询本单位信息时可以临柜提交申请。
解析:题目解析:选B.错误 在这道题中,描述了某支行柜员在办理电话核实业务时,发现核实对象无法准确表述其单位基础信息,并认为该笔业务存在疑点。柜员认为无需与单位其他预留联系人再次核实,并拒绝为客户受理业务。根据合规和风险管理的原则,当出现业务情况与预留联系人提供的信息不符时,柜员应该与单位其他预留联系人再次核实以确保业务的准确性和合规性。因此,柜员的操作是错误的。
A. A.3月、6月、9月、12月必须各检查1次
B. B.6月、12月各检查1次
C. C.仅12月检查1次
D. D.无需进行检查
解析:的答案是B。根据账务核对检查与监督工作要求,长沙分行分管运营管理的行领导应在6月和12月各检查1次账务核对工作。
A. A.会计经理按月对网点运营条线客户信息保护工作进行自查,并按时报送ODCA中的“客户信息检查日”自查结果反馈调研表
B. B.平板式柜外清宣传内容为出厂设置,无需会计经理按月自查
C. C.员工已正式转岗至零售客户经理,但网点未来得及变更人行账户管理系统用户,仍使用该员工的用户进行人行账户备案和核准
D. D.综合柜员周末值现金柜班时,使用现金柜员的电脑终端和用户登录电脑
解析:根据客户信息保护工作要求,以下操作合规的是( )。 A.A.会计经理按月对网点运营条线客户信息保护工作进行自查,并按时报送ODCA中的“客户信息检查日”自查结果反馈调研表 B.B.平板式柜外清宣传内容为出厂设置,无需会计经理按月自查 C.C.员工已正式转岗至零售客户经理,但网点未来得及变更人行账户管理系统用户,仍使用该员工的用户进行人行账户备案和核准 D.D.综合柜员周末值现金柜班时,使用现金柜员的电脑终端和用户登录电脑 答案:C 答案解析:根据客户信息保护工作要求,操作合规的是员工已正式转岗至零售客户经理,但网点未来得及变更人行账户
A. A.核实《中信银行存单指令单(质押)》中的账号、户名金额与个人存单一致
B. B.确认个人存单与开户时账户影像各项要素一致
C. C.通过柜面联网核查、人脸识别等功能验证客户身份
D. D.确认存单支取方式为“凭密支取”,且客户密码输入正确
解析:题目解析 根据题目描述,个人定期存单质押业务中,分行账务中心或异地资产处理岗收到客户经理与出质人本人提交的资料后,应履行以下审核手续。选项ABCD涵盖了这些审核手续的内容: A. 核实《中信银行存单指令单(质押)》中的账号、户名金额与个人存单一致。 B. 确认个人存单与开户时账户影像各项要素一致。 C. 通过柜面联网核查、人脸识别等功能验证客户身份。 D. 确认存单支取方式为“凭密支取”,且客户密码输入正确。 因此,选项ABCD都是履行审核手续所需的步骤,是正确的答案。
A. A.经用信中心审核通过后,由柜面完成供应链票据贴现放款及账务处理
B. B.贴现供应链票据到期当日,票交所自动向承兑人发起提示付款申请
C. C.如到期自动提示付款被拒付或需提前提示付款,贴现机构可通过供应链票据平台发起人工提示付款
D. D.如到期自动提示付款被拒付或需提前提示付款,贴现机构可通过柜面41240-提示付款交易发起人工提示付款
解析: 答案选项BD是正确的。 A选项是错误的。供应链票据贴现业务审核通过后,放款和账务处理应该由柜面完成,不是用信中心。 B选项是错误的。贴现供应链票据到期后,承兑人并不会自动收到提示付款申请,需要贴现机构发起提示付款。 C选项是错误的。贴现机构无法通过供应链票据平台发起人工提示付款,正确的方式是通过柜面41240-提示付款交易进行操作。 D选项是正确的。如到期自动提示付款被拒付或需提前提示付款,贴现机构可以通过柜面41240-提示付款交易发起人工提示付款。 综上所述,选项BD是正确的供应链票据贴现业务处理方式。