建立健全（），是有效完成反洗钱工作的保障。

法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息“包括控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析和筛查。

客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要“名单。

反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。