反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的( )阶段。

鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（ ）。

建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：( )

建立健全（），是有效完成反洗钱工作的保障。

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交( )

合伙企业的受益所有人是指拥有超过( )%合伙权益的自然人。

行社发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，应当在发生后（ ）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。

海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实施监管的过程中，发现涉嫌( )的，应当立即通报国务院反洗钱行政主管部门和有管辖权的公安机关。

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向( )部门通报。

国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构( )内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。