反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（ ）或者假名账户。

金融机构、特定非金融机构应当严格按照（ ）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。

金融机构（ ）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

金融行动特别工作组通常每()年对全体成员进行一轮互评。

接收境外汇入汇款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式“的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是洗钱的( )阶段。

将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的( )阶段。

鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（ ）。

建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：( )

建立健全（），是有效完成反洗钱工作的保障。